Este programa de pós-graduação em Gestão de Seguradoras está desenhado para formar a próxima geração de líderes no setor dos seguros, combinando rigorosas disciplinas de gestão com a expertise técnica das ciências atuariais. Os participantes serão imersos em métodos avançados de gestão e análise estatística, o que os capacitará a otimizar as operações e a estratégia das empresas de seguros.Este curso não se limita a aprofundar o conhecimento técnico – procura também aguçar o instinto comercial dos estudantes, preparando-os para enfrentar e gerir o complexo sistema de riscos dos mercados de seguros e financeiro. Com um foco em inovação e sustentabilidade, os pós-graduados estarão equipados para impulsionar o crescimento e a resiliência das companhias de seguros, assegurando a sua competitividade numa economia global cada vez mais dinâmica e exigente.

Este curso recebeu cartas de reconhecimento tanto da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF) quanto da Associação Portuguesa de Seguradores (APS). Os colaboradores da ASF e os colaboradores das empresas de seguros associadas da APS beneficiarão de um desconto de 20% nas inscrições.

• Desenvolver uma visão estratégica para identificar oportunidades de crescimento e inovação no mercado de seguros, mantendo uma abordagem proativa na adaptação às tendências emergentes e regulamentações do setor;
  
  
• Cultivar habilitações de liderança para inspirar e dirigir equipas multidisciplinares, promovendo uma cultura de excelência e ética profissional, que se alinhe com os objetivos corporativos das empresas de seguros;
  
  
• Aprofundar o entendimento do comportamento do consumidor para personalizar produtos e serviços, garantindo que as soluções de seguros atendam às necessidades em constante mudança dos clientes e criem valor a longo prazo;
  
  
• Fomentar a inovação em produtos e processos para aumentar a eficiência operacional, reduzir custos e melhorar a satisfação do cliente, utilizando tecnologias emergentes e análise de dados para tomar decisões baseadas em evidências;
  
  
• Dominar a gestão de riscos financeiros e atuariais para otimizar o portfólio de seguros, equilibrando a rentabilidade com a exposição ao risco e assegurando a solvência das empresas de seguros;
  
  
• Excelência nos relatos financeiros, de sustentabilidade e regulamentar, garantindo transparência e conformidade com os padrões internacionais, fortalecendo a confiança dos stakeholders e a reputação da empresa de seguros nos mercados nacional e global;
  
  
• Tornar-se especialista em avaliar o impacto financeiro da incerteza, nomeadamente no respeitante a eventos futuros num mercado global crescentemente rodeado de fatores imprevisíveis e incertos aos mais variados níveis;
  
  
• Criar as condições e habilitações técnicas para aumentar a confiança no processo de tomada de decisões financeiras;
  
  
• Melhorar as habilitações técnicas para proceder à análise do passado tendo em vista a modelagem do futuro e a avaliação dos riscos envolvidos;
  
  
• Tornar-se especialista na análise financeira de seguradoras.
  
  

Estes objetivos refletem um compromisso com a excelência operacional e estratégica, preparando profissionais para liderar com sucesso no dinâmico setor dos seguros.

O curso de pós-graduação em Gestão de Seguradoras é meticulosamente projetado para profissionais que procuram aprimorar as suas competências e em se destacar no setor segurador. Os estudantes-alvo deste programa são:

• Profissionais da área de seguros, que desejam atualizar os seus conhecimentos com as mais recentes práticas do mercado e aprofundar a sua compreensão em áreas especializadas de seguros;
• Graduados em áreas correlacionadas, como finanças, matemática aplicada, economia e gestão, que procuram especialização para ingressar na indústria de seguros com uma base técnica sólida e diferenciada;
• Auditores, analistas e consultores que pretendem expandir as suas capacidades analíticas e estratégicas, aplicando-as no contexto de gestão de seguradoras e no desenvolvimento de produtos de seguros;
• Empreendedores e inovadores, que visam explorar oportunidades emergentes no setor de seguros, especialmente em áreas como insurtech, seguros digitais e embedded insurance;
• Profissionais de TI que trabalham com seguradoras e desejam entender melhor o negócio para contribuir com soluções tecnológicas mais eficazes e alinhadas com as necessidades do setor.

Este programa é ideal para aqueles que estão comprometidos com o crescimento profissional e procuram não apenas uma compreensão teórica, mas também habilitações técnicas práticas e aplicáveis que os capacitarão a tomar decisões estratégicas e liderar inovações no mundo dinâmico dos seguros.

Pós-graduação. Não é requerido o desenvolvimento de tese.

1.º semestre
#	Módulo	Horas
1.	Ecossistema segurador: Paulo Bracons Nuno Oliveira Matos Economia da empresa de seguros; Os grandes desafios do setor (re)segurador; Tópicos de estratégia empresarial; Marketing para as empresas de seguros; ESG em seguros; POG.	12H30
2.	Dinâmicas de risco: assimetria da informação, seleção adversa e risco moral em seguros: Álvaro Matias Introdução às dinâmicas de risco em seguros: Conceitos fundamentais de risco e incerteza; Introdução à assimetria da informação; História e evolução do setor de seguros. Assimetria da informação no setor de seguros: Definição e tipos de assimetria da informação; Consequências da assimetria da informação para seguradoras e segurados; Abordagens teóricas e práticas para mitigar a assimetria da informação. Seleção adversa em seguros: Teoria da seleção adversa; Identificação e gestão da seleção adversa; Estudos de caso e análise de políticas de seguros. Risco moral em seguros: Definição e exemplos de risco moral; Estratégias para combater o risco moral; Implicações do risco moral para a tarifação e gestão de riscos. Aplicação prática e estudos de caso: Simulações e jogos de estratégia para entender a assimetria da informação; Análise de estudos de caso reais; Discussões em grupo e apresentações. Tendências futuras e inovação em seguros: Tecnologias emergentes e seu impacto na assimetria da informação;  Inovação em produtos de seguros; Regulação e ética no contexto da assimetria da informação.	12H30
3.	Finanças aplicadas: Miguel Teixeira Coelho Mercados monetários e cambiais; Mercados de obrigações; Mercados acionistas; Gestão de riscos financeiros; Produtos estruturados; Gestão de carteiras; Engenharia financeira.	25H00
4.	Métodos quantitativos I: Guilherme Lambais Matrix álgebra; Random vectors; Multivariate normal distribution; Manova; Copulas; Ruin theory; Multivariate regression; Maximum likelihood; Method of least squares; Heteroscedasticity and autocorrelation; Time series models.	25H00
5.	Finanças quantitativas: Miguel Teixeira Coelho Time value of money. Discounting and compounding; Equation of value; Effective and nominal rates; Continuous rate and force of interest; Financial annuities.	25H00
6.	Economia monetária e financeira: Pedro Passos Coelho Maria Luís Albuquerque GDP determination models; The monetary aggregates; IS-LM model; International parity relations and the Fisher effect; Determination of forward rates; The yield curve. Interpolation and extrapolation models.	25H00
7.	Gestão de riscos: Paulo Martins Silva Framework for risk management within an insurance company; Risk categories and classification. The quantitative (quantifiable) and qualitative (non-quantifiable) risks. The ORSA process; Quantitative risk management and assessment models; Extreme scenario analysis; Duration and immunization. The asset-liability management; Micro and macro hedging strategies; Options strategies; Capital management under Solvency II.	25H00

2.º semestre
#	Módulo	Horas
8.	Métodos quantitativos II: Marta Castro Soraia Francisco Survival models; Life tables and selection; Actuarial annuities; Embedded options; Embedded value analysis; Pension mathematics; The poisson process; Markov chain and decision process; Bootstrapping simulation; ​Monte Carlo simulation; Loss reserving.	25H00
9.	Análise de dados: NTT DATA Neural networks; Regression trees; Telematics data and clustering analysis; Unsupervised learning: clustering, k-means, and hierarchical agglomeration.	25H00
10.	Relatos financeiro, regulamentar e de sustentabilidade: Nuno Oliveira Matos Beatriz Aguiar Pereira Relato financeiro em IFRS; Contabilidade seguradora em IFRS 17 e IFRS 9; Relatos financeiro e regulamentar em Solvência II; Relato de sustentabilidade em ESRS.	25H00
11.	Teoria da decisão: - Introdução à teoria da decisão: Fundamentos da tomada de decisão; Valores, objetivos e critérios na decisão; Estruturação de problemas de decisão. Teoria da utilidade: Conceitos básicos da teoria da utilidade; Utilidade esperada e tomada de decisão sob incerteza; Aversão ao risco e preferências do decisor. Análise de decisão multicritério (ADM): Introdução à ADM; Métodos de avaliação multicritério; Agregação de preferências e métodos de ponderação. Modelos de otimização em teoria da decisão: Programação linear e não-linear; Métodos de otimização multiobjetivo; Algoritmos de otimização e solução de problemas. Aplicações práticas da teoria da decisão: Estudos de caso no setor segurador; Uso de software para análise de decisão; Simulações e jogos de decisão. Tópicos avançados em teoria da decisão: Teoria dos jogos e equilíbrio estratégico; Tomada de decisão em grupo e negociação; Incerteza, risco e complexidade.	25H00
12.	Inovação e transformação digital em seguros: Rui Barata Rui Santos Enquadramento socioeconómico; Tendências impactantes no Sector Segurador; Inovação e tecnologias digitais; A importância dos dados nos seguros; Transformação digital ao longo da cadeia de valor nos seguros; Desafios da informação de gestão; Transição e gestão da mudança; Grupo de trabalho – Proposta de uma solução inovadora para os seguros.	25H00
13.	Compliance legal, regulamentar e fiscal: Filomena Salgado Oliveira Pedro Marques Ricardo Tavares Rodrigues Patrícia Azevedo Lopes Direito dos seguros; Fiscalidade dos seguros; Reporte regulamentar à ASF.	25H00
TOTAL		300H00

Avaliação integrada entre aprovação em exames e resolução de problemas em estudos de caso, enfatizando uma abordagem de avaliação que valoriza tanto o conhecimento teórico demonstrado nos exames quanto a aplicação prática desse conhecimento na solução de problemas reais do mundo dos negócios. É uma metodologia que reflete a importância de uma educação que equilibra a teoria e a prática, essencial para o sucesso no ambiente comercial competitivo de hoje.

Empresas de seguros e resseguros;

Auditoria e revisão de contas;

Consultoria;

Gestão de ativos;

Fundos de pensões;

Banca;

Governo e setor público;

Academia.

 

• Sexta-feira: 18H00 - 22H00;
• Sábados: 09H00 - 13H00.

Este curso de pós-graduação apresenta um total de 300 horas — 2 semestres.

O curso será lecionado em português.

  Inscrição: 115,00 €.

  Propina: a) 3.600,00 €

a) Possibilidade de pagamento em 2 prestações no valor de 1.854,00 € cada uma:

• 1.ª prestação será paga no acto da inscrição;
• 2.ª prestação será paga até 28 de fevereiro de 2025.

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Acto	Custo
Comparticipação no Seguro Escolar obrigatório	55,00 €
Certificado de Habilitações	80,00 €
Diploma	185,00 €
Programa de unidade curricular	25,00 €
Declaração	15,00 €




 

Unidade curricular avulsa [12,5h]	Anuidade	Duas prestações mensais
	187,50 €	b) 2 x 96,56 €
Unidade curricular avulsa [25h]	Anuidade	Duas prestações mensais
	375,00 €	c) 2 x 193,13 €




b) Possibilidade de pagamento em 2 prestações no valor de 96,56 € cada uma: a primeira prestação será paga no acto da Inscrição e a segunda prestação será paga até 28 de fevereiro de 2025;

c) Possibilidade de pagamento em 2 prestações no valor de 193,13 € cada uma: a primeira prestação será paga no acto da Inscrição e a segunda prestação será paga até 28 de fevereiro de 2025.





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Outras normas de pagamento:

1. A propina é única e tem vencimento integral no momento da inscrição, sem prejuízo da modalidade de pagamento escolhida pelo(a) Estudante;
2. A comparticipação no seguro escolar obrigatório é efetuada no momento da inscrição;
3. Quando os pagamentos devidos não forem efetuados até ao final do mês respectivo, o seu valor sofrerá, durante o mês seguinte, um agravamento de 50,00 € a que acrescem 50,00 € por cada mês de atraso;
4. O pagamento das unidades curriculares avulsas é efetuado no acto da inscrição;
5. Aos sócios da Associação dos Antigos Alunos da Universidade Lusíada será concedido um desconto de 10% sobre o valor da propina;
6. A desistência do curso, suspensão por não pagamento, exclusão por excesso de faltas e ainda a não aprovação não implicam o reembolso das propinas e taxas já pagas;
7. O valor da inscrição apenas será devolvido no caso de o curso não se realizar;
8. Os valores acima mencionados não suportam custos com a documentação ou fotocópias;
9. Os docentes da Universidade Lusíada gozam dos benefícios concedidos pela entidade instituidora;
10. Os colaboradores das entidades protocoladas beneficiam de desconto de 50% no valor da propina;
11. Todos os pagamentos de propinas e demais atos poderão ser feitos em numerário, cheque ou multibanco diretamente na Tesouraria da Universidade Lusíada, por depósito bancário direto aos balcões do Novo Banco, conta n.º 007/50514000.1 (Universidade Lusíada - Lisboa) em nome da Fundação Minerva, mediante o preenchimento de impresso próprio que poderá ser levantado na Tesouraria da Universidade Lusíada, por transferência bancária para o IBAN PT50000700070050514000154, também com preenchimento de impresso próprio disponibilizado na referida Tesouraria e ainda por Débito Direto Autorizado.

Morada: Instituto Lusíada de Pós-graduações Universidade Lusíada Rua da Junqueira, 188-198 1349-001 Lisboa Telefones: +351 213 611 530 +351 213 611 533 +351 213 611 545 Fax: +351 213 638 307 E-mail: ilpg@lis.ulusiada.pt

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